تعرف على باربرا ، رئيسة سكام باستر في LCSO
بمن ستتصل إذا تلقيت مكالمة من شخص يريد أموالك المكتسبة بصعوبة؟ لماذا ، سكامبوسترس ، هذا هو.
بغض النظر عن المزاح ، على مدى السنوات الـ 13 الماضية لي مع LCSO ، أصبحت عمليات الاحتيال والاحتيال جزءًا من حياتنا اليومية. إن شغفي لكوني ألمًا كبيرًا في الكاحل للمجرمين والمحتالين يعمل بشكل جيد في دوري كمنسق لوحدة الشرطة المساعدة / منع الجريمة. أحب مشاركة الطرق التي يمكن لمواطنينا أن يصبحوا فيها أكثر مسؤولية عن سلامتهم من خلال معرفة ما هو مريب وماذا يفعلون بهذه المعرفة.
نظرًا لأن المحتالين أصبحوا أكثر تعقيدًا في استهداف فرائسهم واستخدام تقنيات السلوك البشري لتجعلك تعتقد أنهم يتمتعون بالمصداقية ، يتعين علينا أن نصبح أكثر ذكاءً في الشارع ونهزمهم في لعبتهم الخاصة. نقوم بذلك من خلال التعرف على تكتيكاتهم وتعلم كيفية بناء جدار أمان حول معلوماتنا الشخصية وأموالنا. المعرفة قوة - ومن الأسهل منع المحتالين من الاستفادة من ثقتنا المتأصلة في الناس بدلاً من محاولة التعافي بعد أن أخذوا أموالنا التي حصلنا عليها بشق الأنفس.
لا يمكن إيقاف هؤلاء المخادعين المجرمين إلا من خلال إدراك أنهم موجودون هناك وفهم طريقة عملهم وكونهم أكثر ذكاءً منهم. تم إنشاء صفحة الويب هذه لتوفير معلومات حول ماهية الحيل وكيفية التعرف على المحتال وكيفية أن تكون أكثر ذكاءً من المحتال. إذا لم يتمكنوا من الحصول على أموالنا - عليهم الاستسلام. دعونا نوقفهم في مساراتهم. دعونا نكون جميعًا محتالون من الغش!
باربرا إي جيه بينيت
970-682-0597
bennetbe@co.larimer.co.us
منسق - مساعد شريف / وحدة منع الجريمة
مكتب شريف مقاطعة لاريمر
ملاحظة: إذا كانت مجموعتك ترغب في عرض تقديمي احتيالي ، فاتصل بنا هاتفيًا أو بالبريد الإلكتروني لإعداده. نحن نحب نشر الكلمة! أيضًا ، لا تتردد في إرسال هذا الرابط إلى الأصدقاء والعائلة!
نظرة عامة
يستهدف المخادع جمهورًا عريضًا لمعرفة من يعض (خداع التصيد الاحتيالي). سواء تلقيت مكالمة هاتفية أو بريدًا إلكترونيًا ، فإنهم يريدون نفس الشيء - أموالك ومعلومات بطاقتك الائتمانية. في حالة قيام المتصل بإرسالك إلى صفحة ويب ، فمن السهل جدًا افتراض أنها شرعية - الشعار هو نفسه ، وتخطيط الصفحة يبدو أصليًا. في الواقع ، إنها صفحة الويب الخاصة بالمخادع وعندما تقوم بإدخال معلوماتك الشخصية ، فإنك تمنحهم إمكانية الوصول إلى أموالك ، إذا طلبوا منك تنزيل تطبيقهم حتى يتمكنوا من إصلاح عيبك الأمني ، فسيطلبون منك تسجيل الدخول إلى حسابك. موقع إلكتروني أو موقع إلكتروني لبطاقة الائتمان حتى يتمكنوا الآن من الوصول إلى أموالك.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
اللعب العاطفي
يعتمد الأشخاص على طلب العناصر عبر الإنترنت خاصة أثناء Covid ، لذا يريدون التأكد من أنه لا يزال بإمكانهم الحصول على توصيل رئيسي.
الاصدارات
إرسال تقرير إلى صفحة الأمان والخصوصية في أمازون. راقب أيضًا رسوم Amazon الخاصة بك عن كثب وبطاقات الائتمان والمعلومات المصرفية الأخرى الخاصة بك لأي نشاط مشبوه.
مشاركة
نظرة عامة
في عملية الاحتيال هذه، سيتصل بك شخص ما، إما عن طريق البريد الإلكتروني أو رسالة نصية، لإعلامك بوجود خطأ ما في حسابك المصرفي أو بطاقتك الائتمانية. قد تكون أو لا تكون شركة تتعامل معها. سيعطونك رابطًا للنقر عليه أو رقم هاتف للاتصال به لإصلاح المشكلة، ومن هناك يحاولون جمع معلوماتك الشخصية.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
اللعب العاطفي
مثل معظم المحتالين، سوف يستغل هؤلاء المحتالون خوفك من حدوث خطأ ما في حسابك المصرفي أو بطاقتك الائتمانية. وسيحاولون أيضًا إخافتك وجعلك تعتقد أن أموالك معرضة للخطر.
الاصدارات
ابحث عن رقم هاتف البنك أو شركة بطاقة الائتمان التي تتعامل معها بشكل مستقل، واتصل بهم للتأكد من حالة حسابك.
مشاركة
نظرة عامة
● المخادعون لديهم بعض الطرق المفضلة لتحصيل أموالك. Bitcoin أو العملات المشفرة الأخرى التي يُقال إنها آمنة ولكن بمجرد استبدال عملتك بهذه العملات ، لا يمكنك تغييرها مرة أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يأخذ المحتال الأموال التي حولتها ولا يمكن تعقبها! ذهب أموالك.
● التطبيقات النقدية - تعد Venmo و Zelle و CashApp وما إلى ذلك طرقًا رائعة لتحويل الأموال مباشرة من حسابك المصرفي إلى الأصدقاء المقربين والعائلة والعمل الموثوق به. إنها ليست آمنة بالنسبة لك لدفع أي شخص غريب بأي من هذه الطرق - ليس لديك حماية.
● النقود أو بطاقات الهدايا - يحب المحتالون هذه الأشياء - فأنت تعطيهم الرمز الموجود على ظهر الهاتف - يأخذون المال ويهربون. لقد فقدت أموالك.
الجمهور المستهدف
جميع الأعمار - هذه خدع تصيد احتيالي.
اللعب العاطفي
الخوف من الوقوع في المشاكل. الخوف من فقدان قوتك. الخوف من الاعتقال.
أمثلة
● تم استخدام اسمك ومعلوماتك في غسيل الأموال والنقل
المخدرات.
● تم استخدام رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك في أنشطة شائنة.
● فاتك واجب هيئة المحلفين - مذكرة توقيف بحقك.
● أنت مدين لمصلحة الضرائب.
● فاتورة الطاقة الخاصة بك متأخرة - سنقوم بإيقافها خلال الثلاثين دقيقة القادمة إذا
لا تدفع بالمال أو ببطاقات الهدايا.
● طلب استرداد الأموال في رحلة - لكنهم يخبرونك بالدفع عن طريق Bitcoin جزءًا من
الرسوم / المصاريف.
الاصدارات
إبلاغ سلطات إنفاذ القانون وتقديم تقرير الاحتيال.
مشاركة
نظرة عامة
يبدو البريد الإلكتروني شرعيًا - إنه من مدير رفيع المستوى في شركتك. يحمل مرسل البريد الإلكتروني الاسم الصحيح ولكن عنوان حساب البريد الإلكتروني يبدو غريبًا. ربما من حساباتهم الشخصية؟ فكرتك الأولى هي المضي قدمًا في الطلب ولكن توقف! انتقل إلى المدير واسأل شخصيًا عما إذا كان هذا البريد الإلكتروني شرعيًا. الاحتمالات جيدة أنها عملية احتيال.
اللعب العاطفي
اتباع التوجيه من إدارتك.
الجمهور المستهدف
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم.
الاصدارات
بعد أن وصف هذا العمل لنا عملية الاحتيال ، قاموا بتثبيت بعض البرامج الإضافية التي مكنتهم من التقاط البريد الإلكتروني الوارد باعتباره عملية احتيال محتملة للتصيد الاحتيالي. بالتأكيد نصيحة جيدة للشركات!
مشاركة
نظرة عامة
يستخدم المحتالون الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية لطلب معلوماتك الشخصية من أجل التعداد. هذه ليست الطريقة التي يتم بها التعامل مع التعداد وهم يحاولون فقط الحصول على معلوماتك الشخصية. لقد أرسلت لك هيئة التعداد الرسمية خطابًا مطبوعًا يخبرك بالمكان الذي يجب أن تذهب إليه لملء التعداد عبر الإنترنت. وسوف يرسلون لك خطابًا ثانيًا أيضًا. لن يتصلوا بك أو يرسلوا لك رسالة نصية أو بريدًا إلكترونيًا للحصول على هذه المعلومات.
اللعب العاطفي
الرغبة في "القيام بدوري" وأن أكون مواطنًا صالحًا.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مصادر إضافية
www.census.gov
مشاركة
نظرة عامة
كل منا لديه اهتماماته الخاصة - ربما رعاية الحيوان، أو دعم إنفاذ القانون أو رجال الإطفاء، أو مكافحة التحديات الطبية، وما إلى ذلك. يستغل المحتالون هذه الاهتمامات ويستخدمونها لسرقة أموالك بشكل احتيالي. عادةً ما تكون مكالمة تطلب منك التبرع عبر الإنترنت باستخدام بطاقة الائتمان. إذا طلبت منهم إرسال معلومات إليك عبر البريد ويمكنك إرسال شيك لهم، فإنهم يشيرون إلى أنهم لا يستطيعون فعل ذلك. ما يريدونه حقًا هو معلومات بطاقتك الائتمانية أو حسابك المصرفي. إذا كنت تريد دعم المؤسسة الخيرية التي تختارها، فانتقل إلى موقعها الرسمي للتبرع بأمان - وليس عبر الهاتف أبدًا.
اللعب العاطفي
الحب من أجل قضية ، ودعم شغفك ، والاستعداد لمنح الآخرين.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار. كبار السن معرضون لخطر خاص لأنهم أكثر ثقة.
مشاركة
نظرة عامة
من المؤكد أن سماع كل هذه التحذيرات والإنذارات على جهاز الكمبيوتر الخاص بك هو أمر مثير للانتباه ومذهل للغاية. هذا ما يريده المحتال. إنهم لا يريدون منك إيقاف تشغيل جهاز الكمبيوتر الخاص بك لأن النوافذ المنبثقة المخادعة ستختفي ولن يتمكنوا من توصيلك. إنهم يريدونك أن تصدق إذا قمت بإغلاق جهاز الكمبيوتر الخاص بك ، فسيكون ذلك مدمرًا ولكن العكس هو الصحيح. لقد حدث هذا مؤخرًا لجهاز الكمبيوتر الخاص بي مرتين في أسبوع واحد أثناء قيامي بالبحث عبر الإنترنت. أذهلني. لقد أغلقت جهاز الكمبيوتر الخاص بي وأعدت تشغيله وكان كل شيء على ما يرام. ومع ذلك ، تلقيت مكالمة من شخص تلقى نفس التنبيه والنوافذ المنبثقة واتصل بالرقم. ثم طُلب منه الانتقال إلى Best Buy ، وشراء 2,000 دولار من بطاقات الهدايا BB وإعطاء المتصل الأرقام الموجودة على الهاتف. هو فعل. كان المتصل قد طلب منه بالفعل الحصول على جهاز الكمبيوتر الخاص به - وهو ما سمح به. ثم قام المحتال بتنزيل المعلومات المصرفية ومعلومات بطاقة الائتمان ودخل إلى الحسابات المصرفية للشخص. في هذه الحالة لا توجد طريقة لاسترداد الأموال. لا يمكن تعقبه ويمكن للمخادع الوصول إلى حسابك المصرفي وبطاقتك الائتمانية.
اللعب العاطفي
الخوف من فقدان الوصول إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك.
الجمهور المستهدف
جميع الأعمار - لا يعرف المحتالون من يتلقى مكالماتهم أو النوافذ المنبثقة حتى تتفاعل معهم.
مشاركة
نظرة عامة
تظهر لك نافذة منبثقة على الشاشة تغلقها. تخبرك هذه النافذة بوجود فيروس وتحتاج إلى الاتصال برقم لإزالته. وعندما تتصل، يطلبون مبلغًا يتراوح بين 299 دولارًا و899 دولارًا لإصلاح جهاز الكمبيوتر الخاص بك. انتظر. لا يوجد خطأ في جهاز الكمبيوتر الخاص بك. لا تتصل بالرقم. ما عليك سوى إيقاف تشغيل جهاز الكمبيوتر لبضع دقائق وعند تشغيله مرة أخرى ستختفي النافذة المنبثقة.
أو قد تتلقى مكالمة هاتفية من "مايكروسوفت" أو "ويندوز" أو "آبل" تخبرك بأن جهاز الكمبيوتر لديك مصاب بفيروس وأنهم بحاجة إلى الوصول إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك عن بُعد لإصلاحه. وسوف يفرضون عليك رسومًا مقابل ذلك، وعندما تمنحهم حق الوصول إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك، فسوف يقومون بتنزيل جميع معلوماتك الشخصية مثل بطاقات الائتمان والمعلومات المصرفية وجهات الاتصال وما إلى ذلك. وفي حالة المكالمة الهاتفية - أغلق الخط. لا أحد في هذه الشركات الشرعية يعرف ما يحدث لجهاز الكمبيوتر الخاص بك ولن يتصل بك أبدًا للحصول على حق الوصول إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك.
اللعب العاطفي
الخوف من فقدان الوصول إلى جهاز الكمبيوتر الخاص بك.
الجمهور المستهدف
جميع الأعمار - لا يعرف المحتالون من يتلقى مكالماتهم أو النوافذ المنبثقة حتى تتفاعل معهم.
مشاركة
نظرة عامة
جلبت الأشهر القليلة الماضية تحديات غير مسبوقة لكل شخص في جميع أنحاء عالمنا، لقد أبقى هذا الفيروس الناس في منازلهم، وأغلق الشركات والمدارس، وانتشر في موجات الأخبار بخوف دائم من التعرض لهذا الفيروس المدمر. لا توجد أدوية وقائية معروفة أو لقاحات أو علاجات، ومع ذلك استخدم المحتالون هذا كفرصة لبيع الاختبارات والأدوية الوقائية ومعدات الوقاية الشخصية وعلاجات الشفاء المعجزة أو فرصة أن تكون الأول في الحصول على اللقاح. كل هذا زائف. عندما تتوفر أي علاجات مشروعة، ستخبر مراكز السيطرة على الأمراض المواطنين. كما طوروا رسائل بريد إلكتروني ضارة - يقول أحدها إنها من جامعة جون هوبكنز مع خريطة لمرضى كوفيد-19. تمتلك جامعة جونز هوبكنز مثل هذه الخريطة لكنها لا ترسلها. ينتحل المحتال عنوان المرسل على أنه جامعة جونز هوبكنز ويمنحك رابطًا للنقر فوقه لرؤية الخريطة. إذا قمت بالنقر فوق الرابط، فإنهم يقومون بإيداع برامج ضارة على جهاز الكمبيوتر الخاص بك لتنزيل جميع معلوماتك الشخصية (البنك، وبطاقات الائتمان، وما إلى ذلك). يجب أن نكون متشككين للغاية خلال هذا الوقت المضطرب وألا نقع في فخ هذه الاحتيالات.
اللعب العاطفي
الخوف ، الرغبة في البقاء على اطلاع ، الفضول.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مصادر إضافية
إدارة الصحة والبيئة في مقاطعة لاريمر
مراكز السيطرة على الأمراض
مشاركة
نظرة عامة
عندما تنشر إعلانًا على قائمة كريج بسعر محدد للعنصر، سيتصل بك المحتال بعرض يزيد عن المبلغ الذي تطلبه، لكنه يخبرك أن العنصر سيتسلمه شخص آخر. سيرسلون لك شيكًا، وقد يكون شيكًا مصرفيًا، ويطلبون منك إيداع الشيك في حسابك المصرفي، والاحتفاظ بالسعر المطلوب وإعطاء الفائض للشخص الذي يستلمه لتغطية تكاليف النقل. قد لا يكتشف البنك أن الشيك احتيالي لبضعة أيام، لذا ستكون قد أعطيت العنصر والمبلغ الفائض بالفعل للشخص الذي يستلم العنصر، ثم تكتشف من البنك أن الشيك غير صالح، وأنك خسرت العنصر الذي كنت تبيعه بالإضافة إلى النقود الفائضة. أفضل طريقة لتجنب هذه الاحتيالات هي عدم التعامل أبدًا مع شخص يعرض عليك أكثر مما تطلبه، أو يشير إلى أنه خارج الولاية وسيرسل شخصًا لاستلام العنصر.
اللعب العاطفي
الدافع المالي.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مشاركة
نظرة عامة
ترى إعلانًا على موقع Craig's List لمنزل أو شقة للإيجار، أو منزل لقضاء العطلات للإيجار، أو ملاذ في الجبال --- يبدو رائعًا. ينشرون صورًا للعقار. يخبرونك أنهم خارج الولاية أو البلد لذا لا يمكنهم عرضه عليك. أو أنهم مدير العقار ويمثلون المالكين. السعر جيد حقًا. يخبرونك أن العديد من الآخرين يريدونه، لذا إذا لم تقم بتحويل وديعتك إليهم على الفور، فستخسر. لا يتم قبول بطاقات الائتمان. فقط قم بتحويلهم أو استخدم تطبيق Cash -- "التحويل البنكي"، "حوالة بريدية"، "ويسترن يونيون"، "فيزا مسبقة الدفع"، و"موني جرام"، كلها كلمات تحذيرية مطلقة. عندما ترسل الأموال من خلال أشكال الدفع هذه، يكون من المستحيل في الأساس استرداد أموالك. لهذا السبب تعد أشكال التحويل البنكي هذه طريقة اختيار المحتالين. باستثناء بعض الحالات - المستأجر الذي يضع الإعلان هو محتال وليس له الحق في تأجيره. المالك الحقيقي للعقار لا يعرف ما يحدث حتى يظهر شخص ما على عتبة بابه للانتقال إليه --- يا لها من مفاجأة لكليكما. المالك لا يعلم شيئًا لذا فهو غير مسؤول عن خسارتك.
هناك حالة أخرى حيث يقول المحتال إنه مدير الممتلكات ويظهر لك بالفعل العقار. أصبح هذا ممكنًا من خلال وجود العقار فعليًا على موقع ويب شرعي لإدارة الممتلكات حيث يمكنك "إظهار نفسك" حيث يمكنك التسجيل والحصول على معلومات للسماح لنفسك بالدخول لعرض العقار.
لم يقم محتال Craig's List بتعبئة طلب ولكن يجب عليك الحصول على إيداعك على الفور عبر CashApp.
اللعب العاطفي
عرض رائع (موقع جيد ، سعر جيد) ، خوف من تفويت الصفقة.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
الاصدارات
قم بالإبلاغ إلى Craig's List ، وسلطة إنفاذ القانون المحلية ، وقدم شكوى إلى FTC.
مشاركة
نظرة عامة
قد تتلقى رسالة نصية أو بريدًا إلكترونيًا أو مكالمة هاتفية تشير إلى جدولة التسليم. قد يكون ذلك من FED-X أو UPS أو USPS أو Amazon. قد يقولون إنه قبل توصيل الطرد، يجب عليك دفع رسوم الشحن أو سعر العنصر. قد لا تتذكر حتى أنك طلبت أي شيء. أو يقدمون لك رابطًا للنقر فوقه للحصول على مزيد من المعلومات. نظرًا لأن انتحال شعار شركة شرعية أمر سهل، فلا يجب أن تعتمد على أن الرسالة شرعية إذا كانت تطلب منك دفع رسوم الشحن أو سعر العنصر. إذا كانت شرعية، فقد تم دفع هذه الرسوم بالفعل عند طلب العنصر.
اللعب العاطفي
الفضول والمكاسب المادية و / أو المالية.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مشاركة
نظرة عامة
هذه محاولة للاحتيال عليك برسالة رسمية المظهر.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
اللعب العاطفي
الخوف.
الاصدارات
إذا كنت في شك ، فاتصل بوحدة منع الجريمة في مكتب تنسيق العمل الكندي لمناقشة رسالة مشبوهة.
مشاركة
نظرة عامة
يأتي شخص ما إلى بابك ويعرض عليك فحص سقفك بحثًا عن الأضرار الناجمة عن العاصفة الأخيرة. وعندما يخبرك عن الأضرار، فإنه يعرض عليك صفقة رائعة لإصلاحها لك. ادفع له نصف المبلغ (أو كامل المبلغ) مقدمًا وسيقوم بالعمل نيابةً عنك. توقف! حتى لو كان لديهم لافتة على شاحنتهم تشير إلى أنهم مقاولون، فمن السهل جدًا الحصول على لافتة مغناطيسية تحمل اسم أي شركة. يذهب هؤلاء المحتالون من باب إلى باب بعد وقوع حادث طقس لمعرفة ما إذا كان بإمكانهم خداعك للاعتقاد بأنك تعرضت لأضرار. إذا كنت تعتقد أنك قد تتعرض لأضرار، فيجب عليك الاتصال بشركة ذات سمعة طيبة لتأتي وتفحص سقفك. في معظم الحالات، لا يوجد أي ضرر ولكن المحتال يريد أموالك فقط.
اللعب العاطفي
الخوف من إلحاق الضرر بالممتلكات.
الجمهور المستهدف
غالبًا ما يتم استهداف كبار السن لجميع الأعمار.
مشاركة
نظرة عامة
عادةً ما يكون البائعون على موقع eBay بائعين شرعيين، وعندما تطلب عبر موقع eBay، فإنك تتمتع بحماية الشراء التي تأتي مع عملية الشراء. يقوم بعض الأشخاص السيئين بنشر شيء للبيع على موقع eBay، وعندما تطلبه، يتصلون بك مباشرةً ويقدمون لك صفقة أفضل على العنصر إذا تجولت عبر موقع eBay. وهذا بالطبع يتركك في مأزق إذا كان البائع سيئًا. فأنت لا تعطيهم رقم بطاقتك الائتمانية فحسب، والذي يمكنهم استخدامه كما يحلو لهم، ولكنك لن تحصل على العنصر ولن يكون لديك أي سبيل للانتصاف عبر موقع eBay.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
اللعب العاطفي
نحن نحب صفقة أفضل! وفر المال.
الاصدارات
أبلغ موقع eBay ولجنة التجارة الفيدرالية وشركات إعداد التقارير الائتمانية. راقب معاملاتك الائتمانية بحثًا عن أي رسوم مشبوهة.
مشاركة
نظرة عامة
تصل رسالة بريد إلكتروني إلى صندوق الوارد الخاص بك من شركة تبدو شرعية. مثل Apple أو Microsoft أو Amazon أو شركة بطاقات ائتمان أو بنك أو مسؤول رفيع المستوى من دولة أخرى. قد يقولون إن هناك مشكلة في حسابك وأنك بحاجة إلى النقر فوق الرابط الذي يقدمونه، أو أن المسؤول الرفيع المستوى أو أي شخص آخر في الخارج لديه الكثير من المال الذي يرغب في إعطائك إياه (أنت تستحق ذلك، وهم يحتضرون ويريدون مشاركة ثرواتهم، وما إلى ذلك). من السهل تزوير أسماء الشركات ويريد المحتال حقًا رقم بطاقتك الائتمانية أو معلوماتك المصرفية (حتى يتمكنوا من إيداع الملايين في حسابك). تذكر - لا تنقر أبدًا على رابط وإذا بدا جيدًا لدرجة يصعب تصديقها (مثل شخص غريب يريد أن يمنحك ملايين الدولارات) فهو ليس صحيحًا.
اللعب العاطفي
الخوف من الاستخدام الاحتيالي لحساباتك أو المنفعة المالية.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
أمثلة ومعلومات إضافية
قد تبدو رسائل البريد الإلكتروني رسمية للغاية من الشركات التي ربما تعاملت معها في الماضي. يمكن نسخ شعارات الشركات بسهولة وكذلك المعلومات من موقع ويب تجاري شرعي. توجد عادةً علامات حمراء صغيرة تنبهك إلى أي نشاط مشبوه محتمل، كما هو موضح في الأمثلة. يمنحك المرسل رابطًا أو موقعًا ويب أو رقم هاتف للاتصال به. يمكن أن توفر الروابط للمحتال معلوماتك الشخصية من جهاز الكمبيوتر الخاص بك بالإضافة إلى فيروس لجهاز الكمبيوتر الخاص بك. رقم الهاتف والموقع الإلكتروني هما رقما المحتال ورقم الموقع الإلكتروني - وليس الرقمين الرسميين، لذا عندما تتصل، فأنت تتحدث إلى مركز الاتصال الخاص بالمحتال
مشاركة
نظرة عامة
هذه الرسائل الإلكترونية مزعجة للغاية، وتهديدية، واتهاماتية، ومثيرة للاشمئزاز. يمتلك المحتال كلمة مرور ربما استخدمتها في الماضي أو يخترع واحدة للخداع. ويخبرك أنه/أنها لديه/لديها إمكانية الوصول إلى جميع جهات الاتصال الخاصة بنا ومواقع التواصل الاجتماعي ومواقع الويب. وإذا لم تمتثل، فسوف ينشر/تنشر أشياء مقززة على جميع مواقعك وعلى جهات اتصالك حول استخدامك للمواد الإباحية وأشياء أخرى. ويخبرك/تخبرك أنه/أنها لديه/لديها إمكانية الوصول إلى جميع استخداماتك للإنترنت ويعلم/تدرك أنك تشاهد المواد الإباحية. كما يمنحونك إطارًا زمنيًا لتقديم فدية لهم (عادةً 2,000 دولار في شكل عملات رقمية) وإلا فسوف يطلقون العنان لتدميرك.
اللعب العاطفي
الخوف والاحراج.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مشاركة
نظرة عامة
عادةً ما يقوم Facebook ومواقع التواصل الاجتماعي الأخرى برعاية إعلانات على مواقعهم. بعضها شرعي والكثير ليس كذلك. موزعو التصدير يمثلون العديد من الشركات في الخارج ويأخذون طلباتهم. قد يستغرق وصول منتجك شهورًا - خلال Covid ، سيتم إرسال المنتجات الخارجية عن طريق السفن بسبب قيود الطيران ، والتي يمكن أن تبقى في الجمارك لأسابيع بعد أسابيع من وقت العبور. قد يستغرق الأمر 3 أشهر قبل أن تحصل على المنتج وستخبرك الشركة أنه في الطريق. في كثير من الحالات ، يكون المنتج الذي تراه في الإعلان صورة رائعة حقًا - ولكن المنتج الذي تتلقاه غير هام ولا يستحق أي مكان بالقرب من ما دفعته. عندما تحاول استرداد المبلغ - يقولون إنه يتعين عليك الدفع لإعادة المنتج إلى الخارج وعندما يستلمونه ، سيقومون برد المبلغ. أو يقولون لا استرداد لمجرد أنك لا تحب ما أرسلوه.
اللعب العاطفي
شراء عاطفي أو منتج فريد أو سعر مخفض.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
الاصدارات
إذا كنت تدفع عن طريق PayPal ، فانتقل إلى عملية التصعيد إذا توقفت الشركة. إذا كان ذلك عن طريق بطاقة الائتمان ، فاعترض على الرسوم وقدم أسبابك. إذا لم تستلم المنتج مطلقًا ، فأبلغ أيضًا عن أنه احتيال.
مشاركة
نظرة عامة
هناك العديد من مواقع البيع والشراء المختلفة مثل السوق، والفيسبوك، وإيباي، وقائمة كريج. لن يكون لدى المشترين أي سبب لطلب رقم هاتفك عندما يستفسرون عن العنصر الذي تنشره للبيع. ومع ذلك، سيطلب المحتالون الحصول على رقم هاتفك للتحقق من المشتري المحتمل أنك شرعي. ثم يرسلون لك رمزًا مكونًا من 6 أرقام من Google ويطلبون منك إعطائه لهم للمصادقة على أنك شرعي ثم يتصلون بك لتحديد موعد للاجتماع. لن يتصلوا بك لأن كل ما يريدونه هو رقم هاتفك ورمز التحقق حتى يتمكنوا من إعداد حساب مزيف على Google Voice لنشر عناصر احتيالية للبيع تحت رقم هاتفك. في الأساس، سيستخدمون رقم هاتفك لخداع أشخاص آخرين.
اللعب العاطفي
تريد بيع هذا البند!
الجمهور المستهدف
أي شخص يبيع أشياء على هذه المواقع.
الاصدارات
سيتعين عليك الخضوع لعملية لاستعادة رقم هاتفك من المحتال. انتقل إلى https://www.idtheftcenter.org/about-us/ للحصول على معلومات حول كيفية القيام بذلك. كما يجب عليك الإبلاغ إلى لجنة التجارة الفيدرالية.
مشاركة
نظرة عامة
باستخدام التفاني القوي جدًا للأحفاد، سيتظاهر المحتالون بأنهم حفيدك (مرحبًا، جدتي/أبي - وترد بـ "هل هذا أنت جيمي؟") وينسجون قصة عن إيقافهم بسبب المخدرات في السيارة، أو نفاد الأموال، أو قصص أخرى عن الاعتقال. كما سيطلبون منك عدم إخبار والديهم. في بعض الحالات، سيمررون الهاتف إلى "ضابط الشرطة" حتى يتمكن من إخبارك بما حدث ومقدار ما يحتاج الأجداد إلى دفعه لإطلاق سراح حفيدهم. كما سيظلون على الخط أثناء ذهابك إلى البنك أو موقع بطاقة النقود لوضع الأموال على البطاقة وتزويد "الضابط" بالرمز من بطاقة النقود. لن يسمحوا لك بإنهاء المكالمة لأنهم لا يريدون منك الاتصال بالوالدين واكتشاف أن الحفيد ليس في ورطة.
اللعب العاطفي
حب الأحفاد ، الحماية ، الاهتمام بسلامتهم.
الجمهور المستهدف
كبار السن مع الأحفاد.
مصادر إضافية
مكتب مقاطعة لاريمر للشيخوخة
مشاركة
نظرة عامة
بمجرد حصول المحتال على معلوماتك الشخصية، يمكنه استخدامها للوصول إلى أموالك، وفتح حسابات بطاقات ائتمان باسمك، وغير ذلك من الأفعال الشائنة باستخدام معلوماتك. بمجرد الشك في أنك قد تكون هدفًا لسرقة الهوية، يرجى اتخاذ إجراء فوري (تحت الموارد أدناه) لضمان عدم تمكن المحتال من الاستمرار في الوصول إلى حساباتك.
الجمهور المستهدف
أي واحد.
اللعب العاطفي
الخوف هو الجذر. تهديد فيروس على جهاز الكمبيوتر الخاص بك ، رسوم كاذبة من المال.
الاصدارات
- قم بتقديم تقرير وقم بتطوير خطة استرداد على https://www.identitytheft.gov/#/
- ضع تنبيه احتيال مجاني لمدة عام واحد عن طريق الاتصال بأحد مكاتب الائتمان الثلاثة. يجب أن تخبر تلك الشركة الشركتين الأخريين:
- Experian.com/help 888-اكسبريان (888-397-3742)
- TransUnion.com/credit-help 888-909-8872
- Equifax.com/personal/credit-report-services 800-685-1111
- قم بتقديم تقرير شرطة إلى تطبيق القانون المحلي (في Larimer غير مدمج مقاطعة ، تقرير إلى 970-416-1985).
- أكمل النموذج عبر الإنترنت على موقع FTC أو اتصل بالرقم 1-877-438-4338. تضمين باسم تفاصيل كثيرة قدر الإمكان.
- اتصل بالمصرف الذي تتعامل معه والشركات الأخرى التي حدث فيها احتيال.
- إغلاق أي حسابات تم فتحها بطريقة احتيالية.
- تغيير كل ما تبذلونه من تسجيل الدخول وكلمات المرور.
مشاركة
نظرة عامة
أنت مدين لمصلحة الضرائب بضرائب متأخرة! أو هكذا يقول المتصل - إما شخصيًا أو من خلال مكالمة آلية. من يريد أن يكون مذنبًا بذلك! تكمن المشكلة في هذا في أن مصلحة الضرائب لا تستخدم مكالمة هاتفية أبدًا لإخبارك بأنك مدين بضرائب متأخرة، بل ترسل لك خطابًا عبر مكتب البريد الأمريكي. ولا تطلب منك أبدًا الدفع من خلال بطاقات النقود أو غيرها من الطرق المشبوهة.
اللعب العاطفي
الخوف من الاعتقال ، الرغبة في الالتزام بالقانون.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مشاركة
نظرة عامة
يتصل بك شخص رسمي للغاية ليخبرك أن اسمه جيمس XXXXX من وكالة إنفاذ القانون XXXX. ويخبرك أن هويتك قد استُخدمت في عملية تهريب مخدرات وأن المحامي الفيدرالي في القضية يحتاج منك سحب مبلغ كبير من الأموال حتى يحتفظ به المحامي الفيدرالي حتى يتم حل القضية. وبينما لا يزال المحتال على الهاتف (يظلون على الهاتف دائمًا لأنهم إذا أغلقت الهاتف سيفقدونك!) يرسلونك إلى البنك لسحب الأموال في شيك مصرفي. وإذا سأل الصراف عن سبب حاجتك إلى المبلغ الكبير، يخبرك المحتال أن تقول إنك تشتري عقارًا به. ثم يخبرك بالذهاب مباشرة إلى مكتب FedEx وتسليمه لهم بين عشية وضحاها. ويطلب منك ألا تخبر أي شخص بأي شيء عن هذا لمدة 48 ساعة على الأقل. ويخبرونك أيضًا أنه عندما يتم حل القضية سيعيدون أموالك. لماذا 48 ساعة؟ لأن شيكك سيصل في غضون 24 ساعة، فسوف يصرفونه ويرحلون قبل أن تخبر أي شخص وتكتشف أنه عملية احتيال. هل سيعيدون الأموال؟ لا توجد فرصة.
اللعب العاطفي
الخوف من الوقوع في المشاكل. اتباع التوجيهات من شخصية السلطة (ضابط إنفاذ القانون).
الجمهور المستهدف
السكان الأكثر ضعفا والثقة.
الاصدارات
https://ftc.gov والجريمة المحلية لإنفاذ القانون.
مشاركة
نظرة عامة
لقد فزت! المال! الإجازة! الإقامة المجانية! السحب! اليانصيب! يا له من أمر مذهل. ولكن خمن ماذا - عليك فقط دفع رسوم المناولة والشحن! يا لها من صفقة رائعة! الأمر أشبه بعيد الميلاد! أوه، انتظر - هدايا عيد الميلاد الخاصة بي لا تأتي مع رسوم شحن ومناولة. هؤلاء مجرد محتالين يحاولون الحصول على المال منك. المثل القديم يقول "إذا كان الأمر جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فهو ليس حقيقيًا". إذا فزت بأي من هذه الجوائز، فستكون مجانية.
اللعب العاطفي
إثارة الحصول على جائزة.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مشاركة
نظرة عامة
شخص ما يتصل بك (بلكنة) و
يريد أن يعرف ما إذا كنت قد حصلت على العلامة التجارية الجديدة الخاصة بك
بطاقة ميديكير حتى الآن. جعلوك تعرف ذلك
مجاني تمامًا ولن يطلبوا منك أي شيء
مال. إذا قلت أنك لم تستلمها
سوف يضعون "مشرفهم" على الهاتف
من يسألك إذا كان لديك بطاقة الرعاية الطبية الخاصة بك
أمامك. إنهم بحاجة إلى بعض المعلومات
من بطاقتك (يجب أن يكون علمك الأحمر
يلوحون بسرعة 100 ميل في الساعة الآن) - ما هم
تحاول الحصول على معلوماتك الشخصية من
بطاقة. في الواقع أخبرني المشرف أنه
سأنتظر حتى أحصل على بطاقتي أمامي.
إذا قلت أنك حصلت عليها ، فسيريدون التحقق منها
المعلومات من البطاقة. حتى أنهم قد يفعلون ذلك
يهددك بإلغاء العلاج الطبي الخاص بك إذا
لا تقدم لهم المعلومات. أنهم
لا يرسلون لك واحدة جديدة ، ولا هم
من ميديكير. كانت بطاقات الرعاية الطبية الجديدة
يتم إرسالها تلقائيًا عند استبدال ملف
القديمة مع رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك
البطاقات لحمايتك من المحتالين. لذا
الآن يجب على المحتالين الحصول على معرف جديد
رقم منك حتى يتمكنوا من خداعك.
الجمهور المستهدف
أي شخص في سن الميديكير.
اللعب العاطفي
الخوف - "أحتاج إلى الحصول على بطاقة Medicare الجديدة أو المحدثة. لا أريد أن أفقد برنامج Medicare الخاص بي!"
الاصدارات
فقط أغلق المكالمة. لا تقم أبدًا بإعطاء معلوماتك الشخصية لأي شخص عبر الهاتف. هؤلاء المتصلون من مركز اتصال بعيد عن الشاطئ. لا يتصل بك موظفو Real Medicare أبدًا. إذا كانت لديك أسئلة على برنامج Medicare - فاتصل برقمهم مباشرة على 800-633-4227.
مشاركة
نظرة عامة
اتصل بك المخادع موضحًا أن لديك أمرًا غير مدفوع الأجر.
يستخدمون رقمًا مخادعًا من مكتب الشريف
(أو قسم الشرطة) ويعرفون عن أنفسهم كنائب ،
ضابط ، رقيب ، إلخ. إذا لم تدفع بمال / هدية
بطاقة ، أو أي طريقة دفع أخرى غير معتادة ، سوف "يدمرون"
سمعتك ، وسيتم القبض عليك.
الجمهور المستهدف
الممارسات الطبية (ولكن يمكن استخدام هذا الاحتيال على الآخرين
الشركات التي لديها عملاء وتعتمد على سمعة طيبة).
اللعب العاطفي
الخوف من الإضرار بسمعة ممارساتك. الخوف من الاعتقال.
الاصدارات
تقرير إلى تطبيق القانون المحلي الخاص بك. في مقاطعة لاريمر ، إذا لم تخسر المال ، فاتصل بباربرا بينيت
في 970-498-5146 للإبلاغ عن عملية الاحتيال.
مشاركة
نظرة عامة
يستغل هؤلاء المحتالون الحاجة البشرية إلى الرفقة. فهم يطورون ملفًا شخصيًا لطيفًا ويستخدمون صورة واحدة تصور شخصًا وسيمًا (ذكرًا كان أو أنثى) وينشرونها على مواقع المواعدة المختلفة. في بعض الأحيان ستلاحظ قواعد نحوية محرجة عندما يبدأون في الدردشة معك. لديهم دائمًا سبب لعدم اللقاء شخصيًا. قد يقولون إنهم في الجيش وسيغادرون البلاد لبضعة أشهر، وقد يقضون شهرًا أو شهرين في "مغازلتك" قبل أن يطلبوا المال. إنهم يعتمدون عليك في الشعور بالحرج الشديد من الإبلاغ عنهم عندما تكتشف أنهم محتالون. وعادة ما يكونون من مواقع خارجية.
اللعب العاطفي
الشعور بالوحدة ، والرومانسية ، والرفقة ، وعدم الرغبة في الإبلاغ (الإحراج).
الجمهور المستهدف
كل الأعمار. كبار السن والأشخاص الحزينون هم الأكثر عرضة للخطر.
مشاركة
نظرة عامة
يفترس هؤلاء المحتالون الأهداف التي يشعرون أنها ضعيفة ويستخدمون أسماء جهات إنفاذ القانون لإخافة الهدف لدفعه بدلاً من أي شيء يتهمه المحتال. قد يكون هذا فقدانًا لواجب هيئة المحلفين أو أوامر القبض أو أي سبب آخر يجعل الشخص المستهدف خائفًا من الاعتقال - سواء انتهكوا القانون أم لا. معظم المواطنين ملتزمون بالقانون ، لذا فهم مذعورين للاعتقاد بأنهم انتهكوا القانون وربما يتم القبض عليهم.
يرجى تذكر - لا يتصل تطبيق القانون بأي شخص لطلب المال أو الدفع مقابل أي نوع من الأنشطة عبر الهاتف. لا تقدم أبدًا أموالًا أو معلومات شخصية عبر الهاتف. إذا كانت لديك أسئلة حول مكالمة كهذه ، فاتصل برقم منع الجريمة (970-498-5159) لتسأل عما إذا كانت المكالمة شرعية أم لا.
اللعب العاطفي
الخوف من الوقوع في المشاكل وحماية سمعتك الطيبة.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مصادر إضافية
اتصل بوكالة إنفاذ القانون المحلية لديك للتحقق من أي جهة اتصال يتم تلقيها عبر الهاتف:
- لكسو 970-416-1985
- خدمات شرطة فورت كولينز 970-221-6540
- قسم شرطة لوفلاند 970-667-2151
- قسم شرطة ايستس بارك 970-586-4000
مشاركة
نظرة عامة
تجيب على هاتفك أو تتلقى رسالة صوتية تشير إلى أن بطاقتك الائتمانية أو حسابك المصرفي قد تم استخدامه بشكل احتيالي ويجب عليك الاتصال مرة أخرى أو الضغط على رقم على لوحة المفاتيح الخاصة بك للتحدث إلى شخص ما لمساعدتك. كما تشير، إذا كانت مكالمة مبيعات، إلى أنه يمكن حذفك من قائمة المكالمات بالضغط على مفتاح معين. أفضل طريقة للتعامل مع هذه المكالمات هي عدم الاتصال مرة أخرى وعدم الضغط على أي رقم. فقط قم بحذفه.
اللعب العاطفي
الخوف يريدون منك التصرف بسرعة دون تفكير.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
أمثلة
نحتاج أن نتحدث معك بشأن مذكرة توقيف
نحتاج أن نتحدث معك عن شخص في عائلتك غاب عن المحكمة
نحتاج إلى التحدث إليك بشأن الاستخدام الاحتيالي لبطاقتك الائتمانية أو حسابك المصرفي
مشاركة
نظرة عامة
كان الناس يتلقون حزم البذور من الصين. لم يتم أمرهم أبدًا - لقد حضروا للتو. أو يتلقون بعض العناصر التي لم يطلبوها أبدًا. بقدر ما نحب زراعة الأشياء - كن على دراية بأن هذه البذور يمكن أن تحتوي على حشرات أو أشياء أخرى لا نريدها هنا في الولايات المتحدة. يرجى استخدام العملية المذكورة في النشرة للعناية بهذه البذور. لا ترميهم بعيدًا لأنهم لا يزالون قادرين على نشر كل ما لديهم. إذا تلقيت بعض العناصر التي لم تطلبها - فلا داعي لإعادتها. ولا يتعين عليك دفع ثمنها.
اللعب العاطفي
اشياء مجانية. الفضول (ماذا تنبت البذرة؟).
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
الاصدارات
راقب بطاقتك الائتمانية وكشوف حساباتك المصرفية بحثًا عن أي معاملة لم تقم بها للتأكد من عدم تحصيل رسوم منك مقابل شيء لم تطلبه.
مشاركة
نظرة عامة
يفترس هؤلاء المحتالون الأهداف التي يشعرون أنها ضعيفة ويستخدمون أسماء جهات إنفاذ القانون لإخافة الهدف لدفعه بدلاً من أي شيء يتهمه المحتال. في بعض الأحيان يستهدفون مرتكبي الجرائم الجنسية المسجلين بسبب السجل العام لمعلوماتهم. سيخبر المحتال الضحية أنه فاته بعض متطلبات الإشراف الإداري وسيتم القبض عليه ما لم يدفع المال.
يرجى تذكر - لا يتصل تطبيق القانون بأي شخص لطلب المال أو الدفع مقابل أي نوع من الأنشطة عبر الهاتف. لا تقدم أبدًا أموالًا أو معلومات شخصية عبر الهاتف. إذا كانت لديك أسئلة حول مكالمة كهذه ، فاتصل برقم منع الجريمة (970-498-5159) لتسأل عما إذا كانت المكالمة شرعية أم لا.
اللعب العاطفي
الخوف من الوقوع في المشاكل وحماية سمعتك الطيبة.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مصادر إضافية
اتصل بوكالة إنفاذ القانون المحلية لديك للتحقق من أي جهة اتصال يتم تلقيها عبر الهاتف:
- لكسو 970-416-1985
- خدمات شرطة فورت كولينز 970-221-6540
- قسم شرطة لوفلاند 970-667-2151
- قسم شرطة ايستس بارك 970-586-4000
مشاركة
نظرة عامة
هناك العديد من الأشخاص الرائعين في العالم الذين يرغبون في مشاركة ثرواتهم مع الآخرين. ولكن هناك المزيد من المحتالين الذين يزعمون أنهم سيشاركون ولكنهم يحتاجون إلى معلوماتك الشخصية للقيام بذلك. أنت لا تعرف هذا الشخص وحتى إذا كنت تعرف أنك مميز، فإن هذا الغريب لا يمنحك حقًا هذه الحصة من مكاسبه لأنه يعتقد أنك مميز. قد يكون هذا حقًا اسم الفائز، وقد تكون صورته شرعية - لكن الشخص الذي أرسلها والرابط ليس شرعيًا - إنهم يستخدمون اسمه وصورته فقط. إنهم يريدون معلوماتك الشخصية وربما حتى الدفع من أجل معالجة هذا.
الجمهور المستهدف
أي شخص لديه هاتف محمول.
اللعب العاطفي
نقود مجانية / أرباح غير متوقعة / إغاثة اقتصادية. "واو ، يمكنني أن ينشغل!"
الاصدارات
أبلغ عن الرسالة إلى مزود الخدمة الخلوية الخاص بك وحذفها.
مثال
أنا السيد مانويل فرانكو، الفائز بجائزة Powerball البالغة 768 مليون دولار في جائزة Powerball Millions Jackpot، انقر هنا لمشاهدة المقابلة التي أجريتها مع الفائز https://www.youtuxe.com/watbh?v=sT--2y1G7zC0 (رابط مزيف) سأتبرع لـ 200 شخص عشوائيًا. إذا تلقيت هذه الرسالة، فهذا يعني أن رقمك قد تم اختياره بعد تدوير الكرة. لقد قمت بتوزيع معظم ثروتي على عدد من الجمعيات الخيرية والمنظمات. لقد قررت طواعية التبرع بمبلغ 50,000 دولار أمريكي لك باعتبارك أحد الأشخاص المختارين من بين 200 شخص، للتحقق من أرباحك، أرسل رسالة نصية إلى الوكيل المسؤول. هذا هو رقم الوكيل دونالد كريد المسؤول (+13302577558)، أرسل له رسالة نصية لتأكيد وتسليم أرباحك.
*تم تغيير الرابط لتجنب قيام أي شخص بالنقر عليه.
مشاركة
نظرة عامة
تتلقى مكالمة أو بريدًا إلكترونيًا ينبهك إلى حقيقة أن رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك قد تم استخدامه في أنشطة احتيالية وتم وضعه قيد الانتظار. يريدون منك الاتصال بهم لتقديم معلوماتك الشخصية وأموالك حيث قد يتم القبض عليك أو اتخاذ إجراء قانوني ضدك. هذه عملية احتيال.
الجمهور المستهدف
جميع الأعمار ، تركز على الأشخاص الذين يتلقون مزايا الضمان الاجتماعي.
الاصدارات
الخط الساخن للاحتيال على الضمان الاجتماعي 1-800-269-0271
مثال
رسالة المخادع: قسم إدارة الضمان الاجتماعي. سبب هذه المكالمة هو إبلاغك بأنه تم تعليق رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك للاشتباه في وجود نشاط غير قانوني. إذا لم تتصل بنا على الفور ، فسيتم إلغاء تنشيط حسابك. لمزيد من المعلومات حول ملف الحالة هذا ، اضغط على 1 أو اتصل على الفور برقم القسم XXX-XXX-XXXX.
مشاركة
نظرة عامة
لقد خلق الوباء العديد من المشاعر - الخوف والاضطرابات والعزلة والهموم المالية والعجز والعديد من المشاعر الأخرى التي عادة ما لا تكون قوية أو نشطة كما هي خلال هذا الوقت. يعتمد العديد من الأشخاص على شيك التعافي/التحفيز الذي وعدت به الحكومة الفيدرالية. رأى المحتالون طريقة للاستفادة من هذا لتقديم طريقة للحصول على شيك التحفيز الخاص بك بشكل أسرع من خلال إعطائهم تفاصيل حسابك المصرفي.
اللعب العاطفي
مخاوف مالية ، خوف ، إحباط.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار. كبار السن وأولئك الذين لا يستخدمون الإيداع المباشر هم الأكثر عرضة للخطر.
مصادر إضافية
دائرة الإيرادات الداخلية
مشاركة
نظرة عامة
لقد حدثت هذه الخدعة التهديدية في أجزاء أخرى من الولايات المتحدة ولكنها بدأت تظهر الآن في شمال كولورادو. باستخدام المعلومات العامة، يحاولون جعلك تعتقد أنك تلاعبت بشخص مرتبط بالكارتل والآن يتم تغريمك بمبلغ 2,500 دولار أو مبلغ آخر. إذا لم تدفع، فإنهم يهددون بإيذاء عائلتك ويدرجون صورًا مروعة لجثث مشوهة / مقتولة للتأكد من أنك تعرف أنهم جادون في عملهم. يقولون إنهم بحثوا عنك ويعرفون كل شيء عنك - لكنهم في الحقيقة لديهم المعلومات العامة فقط.
اللعب العاطفي
خوف
الجمهور المستهدف
كل الأعمار
الاصدارات
أرسل أي مستندات إلى LCSO - باربرا بينيت. لا ترد، قدم تقريرًا عن الاحتيال على تقرير الاحتيال .ftc.gov.
مشاركة
مثال
نظرة عامة
هناك إعلان تلفزيوني أو مكالمة هاتفية أو بريد إلكتروني يعرض عليك منتجًا رائعًا مجانًا - فقط ادفع مبلغًا صغيرًا مقابل الشحن/التسليم. لديك 30 يومًا لتجربته! يبدو رائعًا، أليس كذلك؟ حسنًا، في الطباعة الصغيرة جدًا، ينص على أنه يجب عليك إعادة المنتج في غضون 30 يومًا وإلا فسيتم محاسبتك على المبلغ بالكامل. بالإضافة إلى ذلك، سيتم تسجيلك للحصول على اشتراك شهري لمنتج كل شهر وسيتم محاسبتك بالسعر الكامل. السعر الكامل للمنتج باهظ الثمن للغاية وتبدأ نافذة الثلاثين يومًا عند الطلب، وليس عند استلام المنتج. قد يستغرق استلام المنتج ما يصل إلى أسبوعين. تمتلك الشركة بطاقتك الائتمانية لذا ستفرض عليك رسومًا باستمرار.
اللعب العاطفي
نأمل أن يساعدك المنتج على الظهور بمظهر أصغر سنًا، وأن يساعدك المنتج على إنقاص الوزن، وأن يساعدك على منع الإصابة بالأمراض، وما إلى ذلك. إنه لأمر محرج أن أبلغكم بذلك.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
مشاركة
نظرة عامة
لقد ضربت عملية الاحتيال هذه حقًا خلال جائحة COVID 19 للاستفادة من أولئك الذين لم يتقدموا بطلب للحصول على إعانات البطالة. المخادع يستخدم معلوماتك الشخصية ، بما في ذلك رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك وتاريخ الميلاد ، وهو يسيء استخدامها.
عادة ما يتم إيداع مدفوعات البطالة في حسابات يسيطر عليها المحتالون. لكن في بعض الأحيان يتم إرسال المدفوعات إلى حساب الشخص الحقيقي ، بدلاً من ذلك. إذا حدث هذا لك ، فقد يتصل المحتالون أو يرسلون رسائل نصية أو بريدًا إلكترونيًا لمحاولة إقناعك بإرسال بعض أو كل الأموال إليهم. قد يتظاهرون بأنهم وكالة البطالة في الولاية ويقولون إن الأموال قد تم إرسالها عن طريق الخطأ. هذا احتيال بغل المال والمشاركة في واحدة منها قد تسبب لك المزيد من الصعوبات.
معلومات اضافية
إذا تلقيت نموذج 1099 الخاص بالبطالة ولم تتقدم بطلب للحصول عليه، فيرجى التأكد من اتباع الإجراء الموصى به في بطاقة احتيال إعانات البطالة لحماية نفسك. بالإضافة إلى ذلك، تقدم وزارة العمل والتوظيف في ولاية كولورادو المعلومات التالية:
إذا كنت قد تلقيت مستند 1099-G من وزارة العمل والتوظيف في كولورادو ولكنك لم تتقدم بطلب للحصول على إعانات البطالة ، فقد تكون ضحية لسرقة الهوية. لسوء الحظ ، يقوم المحتالون بسرقة أو شراء معلومات خاصة من وسطاء البيانات غير الشرعيين ويستخدمون هذه المعلومات لتقديم مطالبات بطالة احتيالية. بينما لدينا برنامج معقد متعدد العوامل للإبلاغ عن الاحتيال المشتبه به ، لا يوجد نظام مثالي.
إليك ما يجب عليك فعله إذا تلقيت مستند 1099-G من وزارة العمل والتوظيف في كولورادو ولكنك لم تتقدم بطلب للحصول على إعانات البطالة:
- الإبلاغ عن ذلك باستخدام نموذج Report Invalid 1099. https://co.tfaforms.net/f/تقرير_غير صالح_1099
- لمزيد من المعلومات حول عملية الاحتيال - https://cdle.colorado.gov/نموذج ضريبي 1099 ز
- اتصل بمكاتب الائتمان الاستهلاكي الثلاثة وقم بوضع تنبيه احتيال على اسمك ورقم الضمان الاجتماعي (SSN). معلومات الاتصال بمكتب الائتمان: Equifax: 1-800-525-6285 | إكسبيريان: 1-888-397-3742 | ترانس يونيون: 1-800-680-7289
لمزيد من المعلومات من مصلحة الضرائب ، انتقل إلى https://www.irs.gov/newsroom/IRS-Offers-التوجيه- إلى-دافعي الضرائب على سرقة الهويةتنطوي على بطالة-الفوائد
اللعب العاطفي
الخوف من التأثير السلبي.
الجمهور المستهدف
أي شخص لم يتقدم بطلب للحصول على إعانات البطالة الطارئة.
الاصدارات
وزارة العمل في كولورادو - أبلغ عن الاحتيال هنا
لجنة التجارة الفيدرالية - إعانات البطالة
مشاركة
نظرة عامة
هذا شكل من أشكال الاحتيال على مزايا البطالة ، فقط باستخدام طريقة مختلفة للوصول إليك. سيؤدي النقر فوق الرابط إلى السماح للمخادع بأخذ معلوماتك الشخصية وربما حتى إسقاط فيروس كرمز لتقديرهم.
اللعب العاطفي
يجب أن يكون رسميًا - لدي فضول إذا لم أقم بتقديم مطالبة بطالة وإذا قمت بذلك فيجب أن يكون هذا مهمًا.
الجمهور المستهدف
أي شخص لديه هاتف ذكي.
الاصدارات
إذا قدمت مطالبة بطالة ، فانتقل مباشرة إلى موقع CDLE وتحقق من مطالبتك. لا تنقر أبدًا فوق الروابط.
وزارة العمل في كولورادو - أبلغ عن الاحتيال هنا
لجنة التجارة الفيدرالية - إعانات البطالة
أمثلة
مشاركة
نظرة عامة
تستخدم وزارة العمل والتوظيف في كولورادو بطاقة فيزا للخصم (USBANK RELIA) لإيداع استحقاقات البطالة لمن يتقدمون للحصول على إعانات البطالة. إذا لم تكن قد تقدمت بطلب للحصول على بطالة ، واستلمت بطاقة التأشيرة هذه ، فمن المحتمل أن تكون عملية احتيال.
الجمهور المستهدف
أولئك الذين لم يتقدموا بطلب للحصول على إعانات البطالة. هذا جزء من عملية احتيال إعانات البطالة التي انتشرت في جميع أنحاء البلاد. في بعض الحالات ، قد يظهر عدد من البطاقات بأسماء مختلفة في صندوق البريد الخاص بك.
الاصدارات
قم بإلغاء تنشيط البطاقة ومراقبة بطاقات الائتمان الخاصة بك وحساباتك المصرفية بحثًا عن أي شيء مريب.
راجع أيضًا بطاقة احتيال مزايا البطالة للحصول على تفاصيل إضافية.
مشاركة
نظرة عامة
استخدم المحتالون (الجهات السيئة) عملية احتيال التصيد هذه لفترة طويلة ولكن خلال هذا الوقت من Covid ، كان الأمر مزعجًا بشكل خاص للعديد من المواطنين الذين واجهوا صعوبة في دفع جميع فواتيرهم ، بما في ذلك فاتورة الكهرباء. إنه لأمر مزعج أن تسمع أن الكهرباء الخاصة بك سيتم إيقافها في غضون بضع دقائق ، لذا فإن الكثيرين على استعداد لفعل كل ما يحتاجون إليه للحفاظ على طاقتهم. قد يطلب المحتال أيضًا الدفع بطرق لا يمكن تعقبها مثل الحوالة المصرفية وبطاقات الأموال وما إلى ذلك.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
اللعب العاطفي
إنذار ، خوف.
الاصدارات
إذا كنت تريد التأكد من أن فاتورتك سارية ، أو إذا كنت متأخرًا ، فاتصل برقم الهاتف الموجود في فاتورة المرافق الخاصة بك. لا تعطي أبدًا مدفوعاتك عبر الهاتف إلى المتصل.
مشاركة
نظرة عامة
تستهدف عصابة من المحتالين متاجر البقالة (وربما متاجر أخرى) لسرقة بعض بطاقات Visa غير المفعلة. ثم يقومون بعناية باستبدال الرمز الشريطي الشرعي برمزهم الشريطي الخاص الذي يذهب إلى بطاقة Visa التي يمتلكها المحتال.
عندما يقوم المشتري بتنشيط البطاقة ودفع ثمنها، فبدلاً من وضع الأموال على بطاقة Visa التي يشتريها المشتري، تذهب الأموال مباشرة إلى بطاقة Visa الخاصة بالمحتال. عندما يحاول المستلم استخدام البطاقة، يظهر أنه لم يتم تفعيلها. لقد وصلت هذه الحلقة إلى العديد من متاجر البقالة في منطقتنا. من الصعب جدًا على المشتري معرفة ما إذا كان هذا حقيقيًا أم مزيفًا بمجرد النظر إلى بطاقة Visa نظرًا لأن المحتالين حريصون جدًا على استبدال الرمز الشريطي وإغلاق البطاقة احتياطيًا.
الجمهور المستهدف
أي شخص يشتري هدية لشخص ما.
اللعب العاطفي
شراء هدية.
الاصدارات
عند شراء هذه البطاقات ، حاول سحب واحدة من الخلف. يمكنك أيضًا الاطلاع على الإيصال وما إذا كانت بطاقة Visa التي اشتريتها هي بطاقة Happy Birthday والإيصال يقول Get Well - فقد يشير ذلك إلى أنها بطاقة احتيالية. إذا لاحظت ذلك ، فاطلب من المتجر التحقق قبل مغادرة المتجر.
مشاركة
نظرة عامة
للأسف ، عندما تقع كارثة ، يكتشف المحتالون كيفية الاستفادة من المأساة لإخراجك من أموالك. الأمر متروك لك لتكون متيقظًا جدًا للعروض غير المدعوة لإصلاح الضرر الذي تتعرض له خاصة في "صفقة رائعة" وكل ما عليك فعله هو الدفع مقدمًا. ثم أخذوا أموالك وذهبوا.
الجمهور المستهدف
كل الأعمار.
اللعب العاطفي
نحن مرهقون عاطفيًا، ومنزلنا متضرر، ويقدم شخص ما عرضًا رائعًا وسيقدم لك المساعدة التي تحتاجها.
الاصدارات
قم بأداء واجبك ، وإذا كنت بحاجة إلى مقاول لمساعدتك - تحقق من المقاولين المحليين ذوي السمعة الطيبة مع تاريخ قوي ومراجع وابدأ المكالمة بنفسك. المقاولون المتجولون الذين يبحثون عن عمل هو علم أحمر ضخم.
مشاركة
نظرة عامة
بطريقة ما، يتمكن المحتال من الوصول إلى جهات الاتصال الخاصة بك ويتظاهر بأنه صديقك الحقيقي. لا يطلب منك الأصدقاء الحقيقيون شراء بطاقات الهدايا حتى لو كانوا خارج المدينة. ولا يطلبون منك نزع الفضة وإعطائهم أرقام الوصول. المحتالون فقط هم من يطلبون منك القيام بذلك. ضع في اعتبارك أنه حتى لو كان صديقك خارج المدينة، فيمكنه شراء بطاقات الهدايا الخاصة به من أي مكان دون أن يطلب منك ذلك.
اللعب العاطفي
نحن نريد دائمًا مساعدة أصدقائنا. كل ما علينا فعله هو معرفة من هم الأصدقاء الحقيقيون ومن هم المحتالون الحقيقيون.
الجمهور المستهدف
أي شخص يستخدم البريد الإلكتروني.
الاصدارات
إذا وقعت ضحية لشيء كهذا وخسرت أموالًا ، فيرجى تقديم بلاغ للشرطة ومراقبة المعلومات المصرفية وبطاقة الائتمان الخاصة بك.
مشاركة
إذا وقعت ضحية لمخادع ، فتذكر هذه الخطوات السبع المهمة:
- لا تتواصل أكثر مع المحتال. إنهم مجرمون وبعضهم خطير. لا تعرض أبدًا السفر لمقابلتهم للمطالبة بأموالك أو جائزتك ، أو ادفع لهم للحصول على جائزتك ، أو تبادل المنتجات من قائمة Craig أو إعطاء عنوانك ومعلومات شخصية أخرى.
- اتصل بالمصرف الذي تتعامل معه على الفور واطلب منهم مراقبة حسابك بحثًا عن أي نشاط غير عادي. اسألهم عما إذا كان من الضروري بالنسبة لك إغلاق حساباتك الجارية وفتح حسابات جديدة. يمكنك أيضًا الرجوع إلى صفحة منع سرقة الهوية للمزيد من المعلومات.
- اتصل بأقسام الاحتيال في أحد مكاتب الائتمان الرئيسية الثلاثة لوضع تنبيه احتيال في حسابك. سوف ينقلون المعلومات إلى الاثنين الآخرين. سيتطلب هذا من وكالات الائتمان الاتصال بك قبل فتح أي حسابات جديدة أو إجراء تغييرات على حساباتك الحالية.
- اكسبريان 1-888-397-3742
- إكوفاكس 1-888-378-4329
- ترانسونيون 1-800-916-8800
- قم بتقديم تقرير شرطة إلى هيئة إنفاذ القانون المحلية إذا فقدت أموالًا للمخادع. اطلب نسخة من التقرير لتقديمه إلى البنك ووكالات الائتمان والمؤسسات المالية الأخرى لإثبات ارتكاب جريمة. إذا لم تخسر المال ولكنك تريد الإبلاغ عن عملية الاحتيال ، فاتصل بباربرا بينيت أو راسلها عبر البريد الإلكتروني ، 970-682-0597.
- قم بتقديم شكوى احتيال إلى لجنة التجارة الفيدرالية - www.ftc.gov www.identitytheft.gov.
- قم بتوثيق وحفظ جميع المحادثات التي تجريها مع المحتالين ، سواء عن طريق الرسائل النصية أو البريد الإلكتروني أو الهاتف ، ومع البنك الذي تتعامل معه ووكالات الائتمان وسلطات إنفاذ القانون. قم بتضمين التاريخ والوقت اللذين أجريت فيهما محادثة ، والأشخاص الذين تحدثت معهم (اسم الشخص ورقم الملحق إن أمكن) ، ورقم الهاتف الذي اتصلت به والمعلومات التي قدمتها.
- مراقبة أنشطة البنوك وبطاقات الائتمان عن كثب. أبلغ عن أي نشاط مشبوه.
لا تفعل ما يلي:
- مطلقًا - انقر فوق ارتباط من مصدر غير معروف
- لا تقم أبدًا بإعطاء أي معلومات شخصية عبر الهاتف
- أبدًا - ادفع مقابل أي شيء عن طريق المال أو بطاقات الهدايا أو التحويلات البنكية
- أبدًا - اتصل بالأرقام التي يقدمها المحتال متظاهرًا بأنه عمل تجاري مشروع - تذهب هذه المكالمات مباشرة إلى المحتال.
- أبدًا - ادفع للغرباء عبر التطبيقات النقدية (Venmo، وما إلى ذلك)
- أبدًا - ادفع مقابل شيء ما قبل رؤيته (الإيجارات من خلال قائمة Craig's List)
يرجى التعرف على عمليات الاحتيال المدرجة في هذا الموقع ، لذلك إذا تم الاتصال بك ، فسوف تدرك أنها عملية احتيال! تحقق مرة أخرى بشكل متكرر حيث يتم دائمًا إضافة الحيل الجديدة!
